금소연 "ISA, 실익 철저히 따지세요"…가입요령 발표

금융소비자연맹은 오늘(14일)부터 일제히 판매되는 개인종합자산관리계좌, ISA와 관련해 '가입 5대 요령'을 발표했습니다.

금소연은 상품 내용을 정확히 파악할 것, 최대손실 가능 금액을 확인할 것, 나의 투자성향 분석이 적합한지 확인할 것, 금융사의 단정적인 정보는 믿지 말 것, 여유자금으로 실익을 철저히 따질 것 등을 요령으로 제시했습니다.

우선 금소연은 "상품내용과 수익구조, 수수료, 중도해지 등을 꼼꼼히 확인하고, 이해가 안 되면 자세한 설명을 들어 정확히 파악해야 한다"고 조언했습니다.

이어 "금융상품은 수익률이 클수록 리스크가 크지만 수수료도 많아 금융사가 권유할 가능성이 크다",면서 "예상수익률보다는 최악을 가정한 손실가능금액을 확인해 방어적으로 투자해야 한다"고 설명했습니다.

또 "판매하려는 특정 상품의 위험등급에 맞춰 투자성향을 조정하거나 응답을 유도하는 경우가 있으므로, 투자성향 분석을 위한 문항과 자료가 사실과 일치하는지와 분석 내용이 자신의 특성에 적합한지 반드시 확인한 뒤 서명해야 한다"고 강조했습니다.

금소연은 아울러 금융사가 원금보장이나 수익률, 위험 등에 대해 단정적인 판단 정보를 제공하거나 오해의 여지가 있는 설명을 하면 절대 믿어서는 안된다고 밝혔습니다.