금융소비자가 투자를 결정할 때 전문적이고 중립적인 조언을 해 주고 일정한 수수료를 받는 독립투자자문사, IFA가 등장합니다.
또 이르면 올 하반기부터 인공지능 자산관리 시스템인 로보어드바이저가 직접 고객을 상대로 자문 서비스를 제공하고 투자도 일임받을 수 있게 됩니다.
금융위원회는 오늘(24일) 제2차 금융개혁추진위원회를 열어 이런 내용을 담은 '국민재산의 효율적 운용 지원을 위한 금융상품 자문업 활성화 방안'을 심의·의결했습니다.
이에 따라 자산운용사나 증권사 등 금융상품 제조·판매사에 소속되지 않고 중립적 위치에서 금융투자 자문을 하는 독립투자자문업 제도가 올 상반기 중 도입됩니된다.
기존 투자자문사는 기관투자자 위주로 영업하고 있고, 은행이나 증권사의 PB는 주로 고액 자산가만 상대했습니다.
금융당국은 이런 현실을 고려해 일반인도 중립적인 전문가로부터 금융상품 투자 자문을 받을 수 있도록 IFA 도입을 결정했다고 설명했습니다.
IFA는 금융상품 제조·판매업을 겸영하지 못하지만, 투자일임업은 예외적으로 함께할 수 있으며 금융상품 제조·판매사와 계열관계가 없어야 하고 임직원 간 겸직도 금지됩니다.
금융당국은 로보어드바이저를 활용한 투자 자문과 운용업도 허용하기로 했습니다.
현재는 전문인력이 로보어드바이저를 활용하는 방식이지만 앞으로 로보어드바이저가 직접 고객의 금융투자 자문에 응하고 자산운용도 스스로 할 수 있게 됩니다.
금융당국은 금융사의 로보어드바이저 역량을 검증하기 위해 올 7월 '테스트 베드'를 운영할 예정입니다.