올해 들어 부자들도 금융위기의 파고를 피하지 못하고 재테크 운용과정에서 대부분 손실을 본 것으로 조사됐다.
증권사 프라이빗뱅커(Private Banker·PB)들은 앞으로 1년 간 목표수익률도 20% 이하로 낮추고 유망한 재테크 상품으로 채권 또는 채권형펀드를 추천하는 등 '방망이를 짧게 잡는' 보수적인 재테크 전략을 주문했으며 본격적인 증시 회복기로는 내년 하반기를 꼽았다.
삼성증권은 최소 1억 원 이상의 금융자산을 투자하고 있는 부자들 대상으로 자산관리 서비스를 제공하는 자사 PB 100명을 대상으로 향후 재테크 전략과 시장 전망에 대한 설문조사결과 이 같은 결과를 얻었다고 20일 밝혔다.
조사결과에 따르면 PB고객들이 올해 들어 최근까지 거둔 재테크 수익률에 대해 응답자의 90% 이상이 마이너스(-) 수익률을 기록했다고 답했다. 이 중 수익률이 -10%를 밑돈다고 답한 경우가 전체의 절반이 넘는 55%였으며, 5% 이상의 플러스(+) 수익을 낸 경우는 단 2%에 불과했다.
앞으로 1년 간 적정한 재테크 수익률에 대해서는 PB들 중 58%가 '연 10% 이상'이라고 답했고 이어 '연 5% 이상 ∼10% 미만' 21%, 연 20% 이상 13%, 연 30% 이상 2% 등 순으로 나타나 전체의 79%가 '연 20% 이하'라고 응답했다.
최근 글로벌 금융위기 속에서 PB고객들이 가장 관심을 보인 재테크 상품을 물은 질문에는 채권 또는 채권형펀드, 예.적금이 각각 68%와 13%로 압도적으로 많았고 이어 주식 또는 주식형펀드 12%, 주가연계증권(ELS) 등 파생상품 4%, 금과 미술품 등 실물과 부동산이 각각 1% 등이었다.
향후 1년 간 가장 유망한 재테크 상품에 대해 응답 PB의 43%가 채권 또는 채권형펀드를 꼽았고 이어 ELS 등 파생상품(30%), 주식 또는 주식형펀드(21%), 예.적금(5%) 등 순이었으며 부동산과 금, 미술품 등 실물자산을 추천한 PB는 없었다.
현재 적정한 현금보유비중으로는 전체 응답자의 37%가 '40% 이상'이라고 답해 가장 많았으나 '80% 이상' 또는 '100%'를 보유해야 한다고 답한 경우도 26%나 됐고, '60% 이상'도 15%나 되는 등 '40% 이상'이 78%나 됐다. 이밖에 '20% 이상'은 20%였다.
연말 코스피지수 전망에 대해서는 전체의 절반에 가까운 47%가 1,200 이상∼1,400 미만을 꼽았다. 그러나 1,000∼1,200 미만이라고 답한 경우도 19%나 됐고 1,000 이하도 3%였다. 이에 비해 1,400 이상이나 1,600 이상이라고 답한 경우는 각각 3%에 그쳤다.
본격적인 증시 회복시기에 대해서는 내년 하반기라고 답한 경우가 40%로 가장 많았고 이어 내년 2분기(24%), 내년 1분기(17%) 등 순이었으며 2010년 이후도 14%나 됐다.
이밖에 현 시점에서 추천할만 한 펀드로는 국내 가치주펀드(39%)와 국내 인덱스펀드(30%)를 꼽았으며 내년 상반기까지 서울·수도권 지역 부동산(아파트) 평균 가격변동에 해서는 10% 하락이 51%로 가장 많았다.
(서울=연합뉴스)