"우리는 수입을 올리기 위해 악마에게 영혼을 팔았다."

이는 국제 신용평가사들이 금융위기를 불러온 모기지 관련 상품의 등급을 엉터리로 책정했다는 비난을 받아온 가운데 무디스의 한 직원이 모기지 관련 상품에 미심쩍은 등급을 매긴 뒤 임원에게 보낸 이메일의 내용이다.

22일 블룸버그 통신 등에 따르면 국제 신용위기 속에 무디스와 스탠더드 앤드 푸어스(S&P), 피치 등 신용평가사들이 어떤 역할을 했는지를 점검하는 미 하원 주택감독.정부개혁위원회 청문회에서는 신용평가사들이 수익을 올리려는 욕심에 신용평가를 제대로 하지 않았음을 보여주는 이 같은 이메일 내용들이 공개됐다.

무디스와 S&P 등은 당초 모기지 관련 증권에 최고등급인 'AAA"를 부여했다가 이후 주택가격 하락과 연체 증가가 자신들의 예상보다 훨씬 빠른 속도로 이뤄지자 관련 증권의 등급을 강등시킬 수 밖에 없었고 이런 와중에 베어스턴스와 리먼브러더스 등이 몰락하고 금융시스템을 구하기 위한 정부의 구제금융으로까지 이어졌다.

신용평가사들의 부실한 등급 평가는 하원이 입수한 S&P 관계자들의 작년 4월 문자 메시지에서도 잘 나타난다.

한 직원이 "그 평가는 말도 안되는 것이었다"고 하자 상대방은 "알아. 평가모델이 위험의 절반도 반영하지 못했다"고 응했고 이어 "신용등급을 부여하지 말았어야 했다"는 말에는 "우리는 모든 것을 평가해야 하고 소가 만든 상품이더라도 우리는 등급을 매겨야 돼"라고 말했다.

또 2006년에 S&P 직원 간에 오간 이메일에서는 "카드로 만든 집이 무너지기 전에 부자가 돼서 은퇴를 하자"는 내용도 있어 이들이 위험을 알고 있었음을 내비치고 있다.

헨리 왁스먼 위원장은 이런 내용들은 신용평가사들의 엄청난 잘못을 보여주는 것이라면서 "그 결과로 우리의 전체 금융시스템이 지금 위기에 처했다"고 문제점을 지적했다.

무디스의 전직 임원도 수익 때문에 등급 산정을 잘못했음을 시사했다.

제롬 폰스 무디스의 전 영업이사는 회사가 수익을 극대화하는데 주력했고 이것이 등급을 매기는데 있어서 보다 고객이 원하는 방향으로 가도록 이끌었다고 말했다.

신용평가사들의 경영진들은 이와 관련, 주택가격의 급락과 시스템의 붕괴에 준비돼 있지 못했다면서 실책을 인정했다.

데븐 사마 S&P 회장은 회사가 활용하는 역대 데이터와 추정들이 실제 벌어질 일의 심각성을 심각하게 과소평가했다는 점을 현상황은 보여주고 있다면서 2005년 4분기에서 2007년 중반까지 모기지 발행된 모기지 관련 증권 등급 산정에 적용한 많은 추정이 제대로 작동하지 않았음이 이제 분명하다고 말했다.

레이몬드 맥대니얼 무디스 CEO 겸 회장도 모기지 시장이 악화되는 정도와 속도를 예상하지 못했다면서 급변하는 시장 환경에서 중요한 교훈을 배웠다고 밝혔다.

(뉴욕=연합뉴스)